بسیاری از معامله‌گران هنگام انتخاب بروکر فقط به اسپرد نگاه می‌کنند، در حالی که هزینه واقعی معامله می‌تواند از چند بخش مختلف تشکیل شود. اگر هدف شما پیدا کردن بهترین بروکر فارکس است، بهتر است اسپرد، کمیسیون، سواپ و کیفیت اجرای سفارش را در کنار هم بررسی کنید.
گاهی بروکری با اسپرد پایین‌تر در نهایت گران‌تر تمام می‌شود، چون کمیسیون بیشتری دارد یا اسلیپیج در آن بالاتر است. به همین دلیل، مقایسه درست باید براساس هزینه نهایی هر معامله انجام شود.
اسپرد فقط اولین بخش هزینه است
اسپرد فاصله میان قیمت خرید و فروش است و معمولاً اولین هزینه‌ای است که معامله‌گر متوجه آن می‌شود.
برای اسکالپرها و معامله‌گران روزانه، اسپرد اهمیت زیادی دارد چون تعداد معاملات بالاتر است.
اما پایین بودن اسپرد به‌تنهایی کافی نیست.
باید دید این عدد در شرایط واقعی بازار چقدر پایدار می‌ماند.
اسپرد شناور یعنی چه؟
در بسیاری از حساب‌ها، اسپرد ثابت نیست.
ممکن است در ساعات عادی بازار پایین باشد اما هنگام انتشار اخبار یا کاهش نقدشوندگی افزایش پیدا کند.
به همین دلیل بهتر است اسپرد را در زمانی بررسی کنید که معمولاً معامله انجام می‌دهید.
مثلاً اگر بیشتر در سشن نیویورک فعالیت دارید، شرایط همان ساعت برای شما مهم‌تر است.
کمیسیون را فراموش نکنید
برخی حساب‌ها اسپرد پایین‌تری دارند اما برای هر لات کمیسیون جداگانه دریافت می‌کنند.
در این حالت باید مجموع اسپرد و کمیسیون را محاسبه کنید.
مثلاً ممکن است حسابی با اسپرد ۰.۲ پیپ در نگاه اول جذاب باشد، اما بعد از اضافه شدن کمیسیون، هزینه نهایی آن از حسابی با اسپرد بیشتر بالاتر شود.
سواپ برای چه کسانی مهم است؟
اگر معامله را تا روز بعد باز نگه دارید، ممکن است هزینه نگهداری شبانه یا سواپ به آن اضافه شود.
برای اسکالپر، این هزینه معمولاً اهمیت چندانی ندارد.
اما برای سوئینگ تریدر یا کسی که معامله را چند هفته نگه می‌دارد، سواپ می‌تواند بخش قابل توجهی از هزینه نهایی باشد.
بنابراین نوع سبک معاملاتی روی اهمیت هزینه‌ها اثر دارد.
اسلیپیج یک هزینه پنهان است
گاهی بروکر روی کاغذ هزینه کمی دارد اما سفارش‌ها مرتب با قیمتی متفاوت از قیمت مورد انتظار اجرا می‌شوند.
این اختلاف قیمت همان اسلیپیج است.
در معاملات کوتاه‌مدت، چند پوینت اختلاف می‌تواند روی نتیجه معامله اثر زیادی داشته باشد.
اسلیپیج مخصوصاً در زمان اخبار و نوسانات شدید اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.
سرعت اجرا چرا مهم است؟
هرچه فاصله میان ارسال و اجرای سفارش بیشتر باشد، احتمال تغییر قیمت نیز بیشتر می‌شود.
برای معامله‌گر بلندمدت شاید این موضوع خیلی مهم نباشد، اما برای اسکالپر و معامله‌گر طلا می‌تواند تعیین‌کننده باشد.
به همین دلیل کیفیت زیرساخت بروکر باید در حساب واقعی آزمایش شود.
هزینه معامله روی طلا را جداگانه حساب کنید
شرایط XAUUSD معمولاً با جفت‌ارزها متفاوت است.
ممکن است یک بروکر روی EURUSD هزینه مناسبی داشته باشد اما اسپرد یا مارجین طلا در آن بالاتر باشد.
اگر بخش زیادی از معاملات شما روی طلا انجام می‌شود، شرایط همان نماد را مبنای مقایسه قرار دهید.
هزینه روی شاخص‌ها و نفت هم متفاوت است
همین موضوع درباره شاخص‌ها و کالاها نیز صدق می‌کند.
اگر روی NAS100، US30 یا نفت معامله می‌کنید، باید مشخصات همان بازار را بررسی کنید.
تعداد زیاد نمادها مزیت است، اما کیفیت شرایط هر نماد مهم‌تر از تعداد کل آن‌هاست.
حساب استاندارد یا حساب حرفه‌ای؟
حساب استاندارد معمولاً ساختار ساده‌تری دارد.
در مقابل، حساب‌های حرفه‌ای ممکن است اسپرد پایین‌تر و کمیسیون جداگانه داشته باشند.
هیچ‌کدام به‌صورت مطلق بهتر نیستند.
برای معامله‌گر کم‌تعداد، حساب استاندارد ممکن است ساده‌تر و مناسب‌تر باشد.
برای معامله‌گر پرتعداد، حساب کم‌اسپرد ممکن است هزینه نهایی کمتری ایجاد کند.
یک معامله واقعی را مبنا قرار دهید
یکی از بهترین روش‌ها این است که یک سناریوی واقعی بسازید.
مثلاً فرض کنید معمولاً یک لات EURUSD معامله می‌کنید.
برای هر بروکر این موارد را یادداشت کنید:
- اسپرد
- کمیسیون رفت و برگشت
- اسلیپیج تقریبی
- سواپ در صورت نگهداری شبانه
سپس هزینه نهایی را مقایسه کنید.
تعداد معاملات ماهانه را وارد محاسبه کنید
هزینه یک معامله شاید کم به نظر برسد، اما وقتی در تعداد معاملات ضرب شود، تصویر متفاوتی ایجاد می‌کند.
فرض کنید روزانه ۱۵ معامله انجام می‌دهید.
اگر هر معامله فقط یک دلار گران‌تر باشد، در یک ماه معاملاتی این اختلاف می‌تواند قابل توجه شود.
برای اسکالپرها، محاسبه هزینه ماهانه ضروری است.
هزینه برداشت هم بخشی از تصویر است
هزینه معامله فقط داخل بازار نیست.
اگر برای واریز یا برداشت وجه کارمزد پرداخت می‌کنید، این مبلغ نیز بخشی از هزینه استفاده از بروکر است.
برای کاربرانی که مرتب سود خود را برداشت می‌کنند، این موضوع اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.
هزینه تبدیل ارز را بررسی کنید
گاهی ارز پایه حساب با ارزی که واریز می‌کنید متفاوت است.
در این شرایط ممکن است تبدیل ارز هزینه ایجاد کند.
اگر مرتب سرمایه جابه‌جا می‌کنید، بهتر است بدانید تبدیل با چه نرخ و چه هزینه‌ای انجام می‌شود.
پایین‌ترین هزینه همیشه بهترین انتخاب نیست
فرض کنید یک بروکر هزینه بسیار کمی دارد اما پشتیبانی ضعیف یا فرآیند برداشت نامناسبی ارائه می‌دهد.
در مقابل، بروکری دیگر ممکن است کمی گران‌تر باشد اما کیفیت اجرا و خدمات بهتری داشته باشد.
به همین دلیل هزینه باید در کنار اعتبار، برداشت، پلتفرم و پشتیبانی بررسی شود.
حساب دمو برای مقایسه هزینه کافی نیست
دمو می‌تواند برای بررسی اسپرد و محیط پلتفرم مفید باشد، اما تمام شرایط واقعی را نشان نمی‌دهد.
اسلیپیج و کیفیت اجرای واقعی بهتر است با حساب واقعی کوچک بررسی شوند.
همچنین برداشت فقط در حساب واقعی قابل آزمایش است.
بهترین روش آزمایش عملی چیست؟
با مبلغ محدود شروع کنید.
روی چند نماد اصلی معامله انجام دهید.
هزینه هر معامله را یادداشت کنید.
اسلیپیج را ثبت کنید.
یک برداشت آزمایشی انجام دهید.
بعد از چند هفته، داده واقعی برای مقایسه خواهید داشت.
جدول مقایسه بسازید
برای اینکه تصمیم شما دقیق‌تر باشد، یک جدول ساده درست کنید.
برای هر بروکر این موارد را بنویسید:
اسپرد
کمیسیون
سواپ
اسلیپیج
سرعت اجرا
کارمزد برداشت
شرایط نماد اصلی شما
بعد به هر معیار بر اساس سبک معاملاتی خود وزن بدهید.
اسکالپر چه چیزی را بیشتر وزن بدهد؟
برای اسکالپر:
اسپرد
کمیسیون
اسلیپیج
و سرعت اجرا
اهمیت بیشتری دارند.
چون تعداد معاملات زیاد است، هزینه‌های کوچک سریع جمع می‌شوند.
سوئینگ تریدر چه چیزی را بیشتر وزن بدهد؟
برای سوئینگ تریدر:
سواپ
پایداری حساب
شرایط مارجین
و هزینه نگهداری
اهمیت بیشتری دارند.
اختلاف چند دهم پیپ در اسپرد معمولاً برای این سبک تعیین‌کننده نیست.
جمع‌بندی
برای پیدا کردن بروکر مناسب، فقط پایین‌ترین اسپرد را معیار قرار ندهید.
هزینه واقعی معامله ترکیبی از اسپرد، کمیسیون، سواپ، اسلیپیج و گاهی هزینه‌های واریز و برداشت است.
بهتر است هزینه را براساس نماد، حجم و تعداد معاملات واقعی خود محاسبه کنید.
در نهایت بروکری انتخاب بهتری است که نه فقط عدد تبلیغاتی پایین‌تری داشته باشد، بلکه هزینه واقعی و کیفیت اجرای آن با سبک معاملاتی شما هماهنگ باشد.
چطور هزینه واقعی معامله را در بروکرهای فارکس مقایسه کنیم؟
